诈骗团伙盯上大学生诱使其出租银行卡用于洗钱

近日,福建两名高校在校学生,因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被执行逮捕。这两名学生在网上看到收购、租赁银行卡广告后,因贪小便宜,将自己的银行卡出租给对方,为了千余元的蝇头小利,最终面临刑事追责。

▲警方查获的银行卡和通信设备等。福建安溪县公安局供图

9月5日,泉州市反诈骗中心发布消息称,今年8月份以来,全市开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动,已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人,依法对2851名买卖银行卡或支付账户的个人实施惩戒。漳州公安也发布消息称,今年已对1302名在漳州开户的买卖银行账户人员实行联合惩戒。

在当前银行卡和第三方支付账户实名制日趋严格的情况下,雇佣他人开设银行卡并绑定网上银行、第三方支付账户后,再收购、租用这些银行卡,提供给犯罪团伙使用的黑灰产业发展壮大。

记者在福建多地公安机关采访了解到,在当前多发的电信网络诈骗、网络赌博等犯罪活动中,犯罪团伙通常利用多个银行账户和第三方支付账户转移赃款。

香港国安法出台后,多家大型股份的股价创新高;香港美国商会近日发表声明,仍将香港视为全球商业大本营;汇丰银行表明,将持续在内地进行新投资。“金融市场、投资者用行动证明,香港国安法的实施为‘一国两制’行稳致远提供了更强大的制度保障。”谭锦球认为,香港国安法有利于维护香港长期繁荣稳定,有利于更好维护香港居民依法享有的自由权利,有利于保障各国投资者在港的合法权益。

除了作为初代Game&Watch发售的游戏“球”的马里奥版本之外,还收录了“*马里奥兄弟”和“*马里奥兄弟2”之外,还收录了以一个按钮为灵感的数字手表。 在饱含秘密的“马里奥手表”中,根据时间段等条件,产生35种小秘密活动。

这并非个案。新华每日电讯记者调查发现,在当前买卖银行账户渐成黑灰产业链形势下,不法分子将目标瞄准了以学生等为主的年轻群体,以兼职、收购等为由,引诱这些群体持自己身份证办理银行卡并出售、出租给犯罪团伙。这些银行卡被用于洗钱等犯罪活动后,不少年轻人因此被追究刑事责任,令人惋惜。

在百度贴吧“广州日结吧”,有用户发布了一则“银行充场兼职日结”的信息。该发布者表示,大堂经理为冲业绩需要大量新用户,兼职人员只需办理一张银行卡,即可获得200元奖励,该卡一个月后可自行注销。

今年5月,杭州警方查获一起银行卡买卖案件,涉案的三名嫌疑人均是在校大学生。嫌疑人苏某在他人介绍下,发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套,以一套250元-1000元不等的报酬向同学收购,随后以3000元每套的价格,将40套银行卡出售给上游电信诈骗团伙。

跑分平台就是一个中介组织,出租者将自己的银行卡或支付宝二维码挂到网站上,跑分平台组织者通过收集大量银行卡信息,提供给需要走账的人。作为回报,平台会得到部分佣金,其中一部分进入出租者口袋。

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今年3月,湖南长沙警方破获一起为诈骗团伙提供洗钱活动的案件。犯罪分子以“日薪150元现结,包吃包住,只需代充值游戏”的兼职信息,招收多名大学生提供银行卡进行“跑分”,为境外赌博网站提供资金支付通道,以获取佣金。

有知情人士分析,一些银行业务员为完成当月或当季度开卡目标,会尝试通过雇佣兼职的方式,完成既定任务,但费用通常为每天50元,一些不法分子以“银行充场”为幌子,开出更高酬劳,招收学生群体办理银行卡并扣押,最终用于洗钱。

近来,有部分市民和投资者担心香港金融中心地位会不会受到影响。对此,全国政协常委、香港颂谦集团董事局主席谭锦球说:“明智理性的商人和市民,对香港的信心只会增强。”

此外,利用“跑分”兼职吸引年轻人出租银行卡,也是常见的手段之一。

罗奕龙重申,根据澳门目前的疫情防控规定,所有从外国来澳人士均需严格接受医学隔离14天,隔离期开始及结束前会接受共2次核酸检测,特区政府将严格按照相关规定,做好大赛车疫情防控工作,呼吁市民放心。

市场:投资者信心增强

今年6月,南京多所高职院校的多名大学生因出售个人账户、对公账户,被河南警方依法刑事拘留。这些大学生在兼职群中得知“靠办公司就能赚钱”,便以每单300元至500元的价格,配合介绍人办理公司和对公账户,最终3名大学生一共注册47家公司,其中一人多达32家。

近期,全国各地已密集开展银行卡出租、出售犯罪的打击行动。

中银香港经济及政策研究主管王春新认为,良好的营商环境是香港赖以生存和发展的必要条件,多年来香港的营商环境始终位居全球前列,尤其是法治、政府效率和商业效率一直备受投资者信赖。“香港国安法填补了维护国家安全这一法律空白,整个香港社会可以集中精力发展经济、改善民生,进一步提升香港的竞争力,最大限度地释放‘一国两制’的正能量。”

今年以来,四川、河南等地警方通报的多起银行卡买卖案件中,均有不少年轻人参与,部分大学生甚至因出售个人银行卡,导致背负数十万元债务。

记者发现,类似的“银行充场”信息广泛存在于各城市兼职贴吧和兼职网站中,值得警惕的是,在一些诸如“勤工俭学吧”“大学生兼职吧”等学生聚集的平台,类似的兼职信息同样存在,部分人员甚至提出招收校园实力代理。

比较常见的是以“银行充场”为名,变相收购银行卡。

已有多名学生因此受骗。“对方说是给银行卡办卡充业绩,两小时就可以搞定,当时觉得拿钱快就去做了。”一名来自浙江的大学毕业生表示,其在校期间做过一份“银行充场”的兼职,最终对方以数百元的酬劳,收走了他办理的银行卡及U盾。对方告知,两个月后可自行注销银行卡,并表示该卡仅用于工资流水转账。没想到,一年后他在办理贷款时被银行告知,其因涉嫌洗钱,无法获得贷款。

各地公安机关反映,从破获的案件看,一些专业开卡群体将“黑手”伸向校园,以高薪做诱饵招募学生“代理商”,让他们以租借或购买形式,获取同学银行卡或收款二维码,验好密码后,由快递寄给上家,从中赚取佣金。

安溪县公安局局长杜双路表示,银行在发展业务的同时应更要注重风险防范。在不影响用户资金安全的前提下,应尽快建立风控模型,加强对账户交易的动态监测,特别是对大额和可疑交易监测和信息报送,并将可疑线索及时移交给公安机关。

对此,民警建议,加强反诈骗宣传进校园活动,通过以案释法的方法,一方面告知学生群体,租售银行卡属于犯罪行为,另一方面,提醒其注意各类兼职招聘信息,谨防上当受骗。

加大警示、教育挽救法律意识淡薄学生

业界:香港国安法稳定营商环境

“香港国安法生效后,目前香港金融市场保持稳健运作,这充分证明香港国安法为香港的营商环境带来稳定性和确定性。”东亚银行联席行政总裁李民斌接受记者采访时表示,香港的国际金融中心地位,从长远看只会得以巩固,不会被动摇。香港国安法实施后,经济和商业活动照样可以安心进行,市民照常放心工作和生活,香港国安法是维护“一国两制”行稳致远的有力保障。

国庆将至,按照以往惯例,澳门会有很多大型的国庆酒会及社团饮宴举行,传染病防制暨疾病监测部协调员梁亦好表示,为了做好相关防疫工作,特区政府要求所有出席国庆酒会或社团饮宴人士均须进行核酸检测,并凭阴性结果参与活动,具体防疫指引稍后公布。

香港特区政府财政司司长陈茂波在网志中写道:“银行及财富管理等金融界别普遍指出,银行和他们的客户认同香港国安立法,认为有助香港社会恢复秩序和治安,而稳定的社会环境则有利于营商、投资和生活。”他表示,相信新法律实施后,香港可迎来更广更大的发展机遇,“一国两制”的基础将更坚稳,香港可在国家持续开放和深化改革过程中扮演更积极的角色。

办案民警告诉记者,施某被抓获后承认,有人租用银行卡来走账,肯定是干违法的事,但他贪小便宜,心存侥幸,认为不会被发现,更不清楚将会面临刑事追责。

记者调查发现,银行卡买卖“年轻化”背后,暗藏各类兼职黑产。一些不法分子抓住年轻人缺乏经济来源的弱点,在互联网发布兼职信息,大量招收年轻人出租、出售个人银行卡,最终转售给诈骗团伙牟取利益。

今年以来,电信网络诈骗持续高发。诈骗团伙利用他人身份开设的银行账户并绑定网上银行、第三方支付账户等,用来转移赃款、逃避打击,给公安机关的侦查带来不小的难度。

截至9月14日,澳门已连续169天无本地病例报告,连续80天无境外输入病例报告。累计确诊病例46例,均已治愈出院,至今没有出现新冠肺炎病毒小区传播,无医务人员受到感染。(完)

来自工业界的香港立法会议员吴永嘉表示,香港特区作为国际化城市及商业枢纽,社会安全和政治稳定是必要条件。香港国安立法会加强香港作为国际金融和商业中心的实力和经济竞争力,令香港繁荣发展更稳定、更安全和更有保障。

在110法律咨询网、华律咨询网上,多名大学生表示,自己在兼职平台上找了一份“银行充场”的兼职,几个月后被警方传唤才知道自己涉嫌非法买卖银行卡。

香港中华总商会会长蔡冠深十分支持香港国安法实施。他对记者说,去年因修例风波引发的不断升级的暴力活动,给香港市民的生命与财产安全造成了严重影响。若不能用法治彻底控制住局势,香港的金融、经济等都会遭受长期的负面影响。香港国安法体现了包括香港同胞在内的全中国人民的意志,可以确保香港长治久安。相信在“一国两制”方针、香港基本法及香港国安法的有力保障下,香港的独特优势和国际金融中心地位不但不会削弱和动摇,未来还会更加稳固。

2019年,“两高”发布司法解释,首次明确了“帮助信息网络犯罪活动罪”的入罪标准,填补了该领域的法律空白。

记者发现,大量银行卡跑分兼职信息在贴吧和微博上发布,“一天被动赚300”“一天一千不是问题”“一觉醒来账上多了上万”等字眼充斥其中。一名代理告诉记者,帮忙走账1万元,可获得100-200不等的佣金,只要有单子,一般一两分钟就能完成。

同时,加强网络平台治理。记者发现,当前大量兼职招聘信息通过互联网平台发布,部分平台存在把关不严的情况,导致大量“银行充场”“跑分”兼职公然出现在高校毕业生聚集的平台上,造成严重不良后果。对此,应进一步加强网络平台治理,利用关键词屏蔽等技术,限制此类有害信息的传播。

此外,通过在校园招聘“代理商”,则让更多学生通过开卡、售卡、租卡牟利。

记者采访发现,参与银行卡租售的年轻人法律意识普遍淡薄。不少犯罪嫌疑人认为“只要不是用于电信网络诈骗,就可以租给别人使用”,甚至抱有侥幸心理,认为“来钱快,不会被发现”,有的还会为自己找到了一份“无本万利”的兼职而沾沾自喜,最终为了几百元蝇头小利走上犯罪道路。

“从近年来破获的案件看,受雇开卡的群体呈现年轻化趋势,90后、00后人员占多数,辍学的社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为主要目标。这些群体社会经验欠缺,贪小便宜,法律知识淡薄,受利益驱动走上违法犯罪道路。”一位民警告诉记者。

而根据2019年底《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》,出租、出借、出售和购买个人银行卡的公民,违法违规记录将被纳入个人征信报告,影响贷款和信用卡申请,并在5年内被暂停所有的非柜面业务及支付业务,另一方面,还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至诈骗罪等,面临牢狱之灾。

卫生局仁伯爵综合医院医务主任罗奕龙表示,澳门目前已进入常态化抗疫阶段,在不违反疫情防控原则的前提下,特区政府正最大程度地恢复社会运作、经济活动、居民生活及学习等,当局会整体考虑社会利益及疫情防控风险等因素,决定某项活动是否适合举办。

据介绍,所谓跑分平台,是一种为人提供支付通道,并从中获取佣金的网站或App。

在此背景下,根据去年底《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》相关规定,全国多地公安机关和金融机构,对买卖、出租个人银行账户行为加大打击力度。通过信用惩戒、限制办理银行业务、法律制裁等手段,整治买卖、出租银行账户黑灰产业。不少法律意识淡薄、贪图小便宜的年轻人,特别是高等院校、大中专学生涉案。

大学生出租银行卡被用于洗钱,面临刑事追责

今年3月以来,福建一高校大二学生施某,在网上看到一则银行卡租用广告后,便以每月900元的价格,将自己名下的银行卡及U盾提供给对方使用,该卡最终被网络赌博诈骗团伙用于洗“黑钱”,走账一百万元以上,截至案发,施某从中获利1200元。

香港工业总会就实施香港国安法及美国所谓取消对港贸易优惠待遇的影响,于6月向会员进行了问卷调查。总会主席叶中贤表示,调查结果显示,绝大多数受访企业表示支持香港国安法,认为可以稳定本地投资者的信心,实施香港国安法会“稳定营商环境”和“保障香港市民生命和财产”。

以兼职信息为幌子,诱骗年轻人租售银行卡

1980年登场的“Game&Watch”迎来了35周年的“*马里奥兄弟”的复活。

今年8月,郑州警方公布一批230人买卖账户、冒名开户的人员信息,其中90后占比54.35%,大部分为附近一所中专的学生;当月,温州警方公布一批涉嫌买卖银行账户、冒名开户的人员名单,在160人的名单中,00后19人占比11.8%,年龄最小的未满18周年,90后82人占比51.2%。

石狮市公安局刑侦大队民警黄吉兴告诉记者,不法分子以数百元变相“收购”来的银行卡,最终经过层层转手,可以卖到6000至一万元不等。